——西宁城北警方历时半年破获省公安厅督办案件
民间借贷纠纷牵出集资诈骗案
2010年12月27日，西宁市城北区人民法院在受理2名原告诉被告青海百祥纸业有限责任公司(以下简称“百祥纸业公司”)民间借贷纠纷一案中，根据百祥纸业公司的审计报告，均无这2名原告所诉该公司的借款项目，而是百祥纸业公司原法定代表人余瓷仁以公司的名义出具的借条，余瓷仁的行为可能涉及诈骗罪，法院将2名原告诉讼该案的相关材料移交西宁市公安局城北分局经济犯罪侦查大队受理。
受理此案后，相继又有二十余名受害人到城北分局经侦大队报案，并提供了百祥纸业公司原法定代表人余瓷仁的亲笔借条。办案民警从多名受害人处得知，从2006年开始，余瓷仁以百祥纸业公司扩大生产线、新增设备为由，承诺支付高额利息为诱饵，通过各种关系向社会多名群众大肆借款，而借据是他本人签字，多数不入财务账。办案民警初步估算，涉案金额达一千余万元，是近年来城北公安分局受理的最大集资诈骗案。因涉案金额大、受害人多，案件立即上报省、市相关领导及业务部门，并被省公安厅列为督办案件。
办案民警通过受害人的讲述，发现最多的达上百万，最少的也有十万余元。受害人反映，2011年11月份开始，余瓷仁电话关机，厂区无人，公司也没有从事生产活动，经四处打听寻找，都没有余瓷仁的任何信息，唯一能反映他真实身份的是人口信息资料。
2013年春节，办案民警放弃节日的休息，对余瓷仁案件进行实地走访调查。当然走访的重要一关，是余瓷仁的家人，可是办案民警到余瓷仁的家时，其妻子反映，她与余瓷仁在2010年就协议离婚了，对余瓷仁的去向并不清楚。不过，办案民警得到了一条新的线索，余瓷仁在河南省郑州市有一套住房。余瓷仁是不是藏匿在河南省郑州市的家中？办案民警立即奔赴河南省郑州市，几经百折，终于找到余的住址，可是房主却不是余瓷仁。据此房房主讲，他在三年前从余瓷仁手中购买了此房，房子手续已经过户。没有任何收获的办案民警只能返回西宁继续寻找新的线索，在没有找到余的任何信息后，于2013年3月将其列为网上在逃人员，在全国范围追捕。
在此期间，审计部门通过对百祥纸业公司的财务报表进行审计，发现余瓷仁借兰州某包装印务有限公司的除了一笔144万元入了账，其余的都未入百祥纸业公司的账。
2013年6月14日晚，河南省新密市清屏街派出所民警在辖区内进行清理清查时，在一出租屋抓获了被列为网上在逃人员的余瓷仁。当地民警对余瓷仁进行初审时，余供认其在西宁市开办了百祥纸业公司，是该公司的法定代表人，因想把厂子生产规模扩大，但手上没有资金，便以支付高额利息为诱饵进行了借款募集资金，非法集资一千多万元后，因任意挥霍，导致不能返还借款，就逃离了西宁市藏匿在新密市，给别人当货车司机。至此，潜逃半年的余瓷仁被警方抓获，并于6月21日，被西宁市公安局城北分局经侦大队民警押解回西宁。
曾在商场上叱咤风云的公司老总，转眼间成了靠卖苦力的货车司机，以前吃香喝辣的生活换成了靠方便面度日。余瓷仁究竟是什么样的一个人？大家不禁又产生了这样的疑问。
今年44岁的余瓷仁，原籍河南省新密市，初中毕业后就开始四处打工，1986年到1999年间，在甘肃省兰州市开办了兰州东升造纸厂，后又转到广东省湛江市开办了华祥纸业公司，2003年来到青海省西宁市谋求新的发展，在城北区柴达木路开办了百祥纸业公司，是该公司的法定代表人。百祥纸业公司的前身是城北区朝阳街道办事处北园二社的城北卫生纸巾厂。
在上世纪80年代末到90年代初，城北区朝阳街道办事处北园村二社开办了城北卫生纸巾厂，目的为村民谋一些福利。
1999年年初，城北卫生纸巾厂，以土地使用权抵押在西宁市马坊信用社贷款220万元，期限为一年，后由于该厂效益下滑，没有向信用社按期归还贷款本息，直到2004年贷款本息高达720万元时，西宁得智建材有限公司为扩展公司规模，和北园二社达成了土地转让转贷协议，协议在完全自愿、平等合法的基础上，本着诚实互信、协商一致的原则，达成城北卫生纸巾厂信用贷款连本带息720万元的债务全部转贷给得智建材有限公司，除此之外，得智建材有限公司同时还支付北园村70万元，而原城北卫生纸巾厂，包括邻近的城北预制厂面积为19.6亩的土地及厂房、铺面等全部归属得智建材有限公司所有。从此以后，这块土地的使用权就归得智建材有限公司了。
2005年1月，在外漂泊一直搞纸业的余瓷仁，来到西宁市后，想继续发展他的造纸业，便看上原城北卫生纸巾厂，因为该厂有现成的设备，可以直接进厂生产，于是余瓷仁找到得智建材有限公司的负责人后表示，想租用该厂区。经双方议商后，签订了土地及财产租赁协议，租赁期限为8年，自2005年3月至2013年2月，年租金为18万元，余瓷仁租到厂房和设备后，就将城北卫生纸巾厂更名为百祥纸业公司，其为公司的法定代表人。
自从租到厂房后，余瓷仁便开始生产运作，可因设备落后，生产出来的产品相对别处生产出来的质量较差，导致公司效益不佳。可更换设备、扩展生产线需要钱，从哪来那么多的钱来扩大公司生产规模呢？余瓷仁想到了集资，可集资一般人谁能轻易相信呢？只有朋友托朋友，再承诺高息了。
为了高息揽资，余瓷仁是挖空心思，说集资数额少，别人会产生怀疑，说集资数额大，又怕别人拿不出这么多的钱，怎样才能做到恰到好处？于是，余瓷仁编造一份西宁市城北区北园二社造纸厂整体出售资金为622万元的合同书，还盖有北园村委会的公章，也有法定代表人的手迹。同时，他还编造了西宁市城北区北园村二社造纸厂青苗补偿协议，一次性补偿总金额为一百一十七万余元。为了让大家更相信他，他还鼓吹自己已将城北北园二社卫生纸巾厂的土地使用权买断，所有款项740万元全部给付了北园二社村委会，并出具了北园二社的收款收据。这还不算，他还大肆宣扬国家要征用厂区，可得到上千万元的赔偿款。就这样，他先是骗朋友、熟人，然后再骗朋友的朋友、熟人的熟人，受害人多的被骗上百万元，少则几十万元，直到案发，具体的数目连他自己都说不上，只能记得大概是一千多万元。
假合同书和收款收据上的北园二社村委会的公章从何而来，余瓷仁始终没有说清楚。而骗取的钱都没有入公司的财务账目，除了说被其挥霍了一部分，其他的他说不上用到哪里了。公司的效益一年不如一年，三十余名受害人也相继找上门要债，于是他在2012年11月选择了潜逃。
一名姓王的受害人在报案材料中写到，他在2009年先后两次借给余瓷仁63万元，余承诺每月支付红利9000元，直到2012年12月，他没有见到余瓷仁的面，一分钱的红利也没有拿到。
受害人毛女士在2010年分三次共给余瓷仁53万元，这是她辛辛苦苦赚来的血汗钱，余瓷仁承诺一万元付给三百元的利息，借条上盖有百祥纸业公司的财务专用章，三年多了，她一分钱的利息也没见过。2011年年底，她想买房子，多次寻找都没找到余瓷仁。
得智建材有限公司在2004年9月将厂房及设备以年18万的租赁费租给余瓷仁后，直到2012年未收到一分钱的租赁费，便一张诉状将百祥纸业公司及法定代表人余瓷仁告到城北区人民法院。法院审理查明后，判决解除西宁得智建材有限公司与百祥纸业公司签订的土地及财产租赁协议，百祥纸业公司一次性支付得智建材有限公司租赁费30万元。而就在法院对两家纠纷合同执行时，余瓷仁却准备将百祥纸业公司的股权转让给他人。
余瓷仁非法集资诈骗一案，经城北分局经侦大队办案民警历时半年的走访调查及核对后，现已查明，从2006年开始，余瓷仁以增加设备、扩大生产规模为由，向社会公众即社会不待定对象，以借款形式募集资金，采取承诺支付高额利息，编造该厂生产用地已被整体收购，交纳资产出让金收款收据虚假证明文件，骗取他人信任，进行非法集资达1349万元，均没有用于生产经营，余瓷仁个人全部任意挥霍及其他活动。犯罪嫌疑人余瓷仁对犯罪事实供认不讳。
7月23日，经城北区人民检察院批准，对涉嫌集资诈骗的犯罪嫌疑人余瓷仁依法逮捕。(文中嫌疑人系化名)
(青海法制报 作者：周学森)
（责任编辑：魏敏）
