2010至2014年上半年广西本外币贷款增长情况 林倍仪/制表
今年年初,我区确定全年金融融资总量3500亿元的目标任务。时过半载,在经济下行压力增大的背景下,上半年我区新增贷款1229.12亿元,同比多增184.75亿元,为稳增长、调结构、惠民生注入强大动力。
信贷“上行”力挺经济稳增长
近日,人民银行南宁中心支行披露了上半年货币信贷运行情况,为经济前路增添了一抹喜人的亮色。
截至今年6月末,广西本外币各项存款余额突破2万亿元大关,达到20120.60亿元。贷款情况同样表现抢眼,6月末广西本外币各项贷款余额达到15345.14亿元。从新增信贷额看,今年上半年广西新增贷款1229.12亿元,同比多增184.75亿元,已经完成自治区政府全年计划新增贷款1800亿元的68.3%。
今年以来,在经济下行压力加大的背景下,全区金融机构积极向总行争取信贷倾斜、盘活存量、用好增量,加大对实体经济的支持力度,力挺经济稳增长。
自治区金融办有关负责人说:“上半年我区信贷资金更多投向了县县通高速、高速铁路、棚户区改造、污水处理和生态环保、珠江-西江经济带基础设施等自治区重大技术设施工程,以及小微企业和三农等实体经济领域。”人民银行南宁中心支行统计,截至5月末,广西小微企业贷款余额同比增长22.90%,高于各项贷款8.92个百分点,比年初新增179.18亿元,同比多增24.50亿元;涉农贷款余额同比增长19.53%,高于各项贷款5.55个百分点,比年初新增390.43亿元,同比多增21.35亿元。保障性住房支持的力度也有所加大,保障性住房贷款余额169.41亿元,同比增长104.73%。
下半年信贷增长难在哪
今年以来,订单减少、融资困难成为广西上英印刷集团有限公司董事局主席何强勇两大心头之患。银行比以往任何时候都要小心翼翼,让缺乏充足抵押物的他资金压力陡增。
银行的谨慎,来自于经济下行压力增大导致的不良贷款升高趋势。截至5月末,全区不良贷款余额比年初增加57.71亿元,不良贷款率为1.42%,比年初上升0.31个百分点。尤其是小微、民营企业不良贷款激增。各金融机构在控风险压力下,对民营和小微企业发放贷款趋向谨慎。
为确保全区金融融资总量的增长,我区通过重点推动国开行支持棚户区改造工作,协同人民银行南宁中心支行向上积极争取合意贷款规模,争取涉农涉小业务银行降准、降调存贷比等政策,大力发展债券市场,积极引进保险资金。
“从全年来看,广西目前争取到的信贷规模可以达到1800亿元的年度新增目标,不过下半年贷款增长仍然受制于多种因素制约。”人民银行南宁中心支行有关负责人指出,经济下行压力加大导致企业贷款有效需求不足,面对市场需求的持续低迷,企业投资意愿减弱,贷款需求放缓。
即使今年广西各金融机构通过积极向总行争取信贷政策倾斜等多种措施加大信贷投放,但受到存款增速下滑的肘掣,信贷规模难以大幅提升。
该负责人解释,目前大多数全国性金融机构都将“贷存比例”作为配置信贷资源的重要参数,今年广西存款总量在全国占比均低于贷款占比,今年存款增速更是持续低于贷款增速,限制了金融机构从各自总行获取更多贷款资源。
扩大非银行渠道融资是主攻方向
“信贷规模增长空间有限,广西必须通过创新融资渠道来保证金融资源供给。”自治区金融办有关负责人表示。
资本市场直接融资方面,今年前5个月,广西企业债券发行最为亮眼,广西企业累计发行债券融资282.3亿元,同比多发行78.8亿元,规模创历史新高。此外,多层次资本市场建设也取得显著成效,上半年新三板挂牌实现零突破,目前共有4家企业成功挂牌,还有42家企业与券商签订了挂牌服务协议。广西北部湾股权交易中心即将正式挂牌营业。
保险业方面,今年1-5月全区34家保险公司共实现保费收入144亿元,同比增长19.7%,增幅同比提升7.2个百分点。总体保障水平持续提升。
尽管各项指标稳中有升,但比起银行贷款的“巨量”,广西在非银渠道获取的金融资源仍然非常有限。记者从人民银行南宁中心支行获悉,今年1-5月,广西社会融资规模结构中,除银行贷款以外的其他融资占比仅32.2%。
“与发达省区相比,广西资本市场不论在规模还是质量上都非常不足。资本市场发展的滞后,保险资金运用的不足,导致企业外部资金来源过分依赖于银行间接融资,金融风险加大。”自治区金融办有关负责人说。
货币信贷和资本市场两手抓
对于下一步金融融资工作,自治区金融办有关负责人表示,鉴于当前银行信贷投放仍然是我区最主要的融资方式,要保持金融融资总量稳定增长,必须努力巩固、扩大银行业金融机构信贷投放规模;同时积极调整优化信贷结构,将优先的贷款资源更多地投向对广西经济发展有重大影响的大项目,以及三农、中小微等薄弱环节上,更好地满足实体经济需求。同时,经济下行压力加大的形势下,我区部分企业盈利增长放缓,财务风险逐渐暴露,防范和化解金融风险工作十分必要,需要政府、监管部门、银行、企业四方面形成合力,采取有效措施帮助企业渡过难关。
“我区要积极支持产业转型升级,鼓励银行加大对产能过剩行业企业兼并重组,转型转产、技术改造等环节的信贷支持,加大对企业技改、传统制造业升级、新兴产业加快发展等方面的有效投入,培育广西经济增长新动力。”广西银监局有关负责人强调说,“在处置和化解风险过程中,要注重做好对困难企业的帮扶和支持工作,银行要对基本面良好、生产经营正常、符合国家产业政策但暂时出险的企业,避免一刀切、视情况不停贷、不抽贷、不压贷、不延贷,继续给予必要支持。”
在扩大直接融资规模方面,我区将修订企业上市、挂牌扶持政策,继续加大企业改制上市工作力度;完善地方多层次资本市场体系;加大对短期融资券、中期票据和中小企业集合债券的推广和应用,扩大直接融资总量,提高直接融资占比,进一步优化融资结构。
对此,广西证监局有关负责人指出,我区要切实转变金融发展观念,把广西金融发展的中心调整到大力发展证券、期货、保险业,特别是资本市场上来,为我区经济发展转型提供平台和机制。
他建议,鉴于我区经济底子薄、企业基础差,中小企业和传统型、周期性企业多,大型企业和创新性、科技型企业少,在现行IPO政策和形势下,我区在企业IPO方面难有大的突破,而作为全国性场外证券市场的新三板门槛较低,我区可以将资本市场工作重心调整到优先做好企业挂牌新三板工作上来,促进资本市场发展。(谭卓雯)
