顺藤摸瓜“上家”依次落网
经审讯，谭某、周某对盗刷被害人信用卡的犯罪事实供认不讳，二人交代，被害人的网银信息是他们从其QQ好友“荣某”处购买，除石家庄的龙先生外，河南的一些信用卡用户也被他们盗刷十几万元。办案民警查明，荣某为广东省广州市人，2015年1月16日，在掌握足够的证据和线索后，分局网安大队充分发挥职能随警作战，专案民警在广州警方的协助下，在荣某的家中将其顺利抓获。经审讯，荣某交代了他的犯罪事实，并供出他的“合作伙伴”是山东的章某，该人负责与荣某配合对获取的网银信息和持卡人信息进行比对完善，但章某十分狡猾，在联系时留下的痕迹却是少之又少。通过对荣某诈骗所用电脑进行检查，民警从中发现了大量的诈骗记录，其中涉及我市还有原桥东区群众陈某，银行卡被盗刷5万元，并已在公安机关报案，专案组迅速将两起案件并案侦查。
通过警方的深入调查，嫌疑人荣某的落网迅速牵出了其“上家”—金某，原来，荣某也只是其中一个“二道贩子”，其出售给谭、周二人的网银信息系金某等人提供，经查，金某在江西省新余市，专案组民警顾不得休息迅速赶往江西，在当地警方配合下，金某迅速被抓获，随后，金某的两名同伙原某、福某也相继落网。金某等人交代，他们提供给荣某的网银信息是用专门的扫号软件获取的，而软件并不是他们自己制作的，是他们从名为“山猪”的网友处购得。
2015年3月16日，警方经多方工作确认了“山猪”的真实身份后为岳某，办案民警远赴四川省宜宾市，将开发出扫号软件的犯罪嫌疑人岳某抓获归案，经查岳某原为当地某学校教师，辞职后在网上自学了软件编程，并很快编出了这款“功能强大”的扫号软件并出售给金某等人。据岳某交代，听起来相当“高科技”的这款扫号软件其实工作原理并不复杂，它正是利用了一些网民在注册网银时的“懒惰”心理：为便于记忆，一些人把网银注册名和登陆密码设为一致。通过软件的筛选，存在上述情况的网银账户比对成功后，就可以作为“商品”出售给诸如谭某、周某等专门盗刷套现的人员。至此，该信用卡诈骗团伙自作案到软件制作整个犯罪链条被警方全部查清。
专案组迅速乘胜追击，在不间断的努力侦查之后，最终警方获悉了嫌疑人章某的信息，并成功于2015年8月11日远赴山东，一举将隐匿最深的犯罪嫌疑人章某抓获归案，经审讯，嫌疑人章某对伙同广州的荣某共同窃取他人银行卡信息的犯罪事实供认不讳，8月24日章某被依法批准逮捕。
至此，裕华公安分局办案民警历时一年缜密侦查,辗转南下广州、江西、福建、四川、河南等数个省市，行程万余公里，成功打掉这一特大信用卡诈骗团伙，8名主要涉案嫌疑人依次落网，初步查明涉案受害群众200余人次，涉案金额达1700余万元。
通过对该起案件的侦破，该起团伙的组织脉络也暴露在世人面前，四川的岳某应江西新余的金某、原某、福某等三人的要求，开发出能自动对网银信息进行扫描和甄别的软件，金某等三人通过这软件非法获取了大量网银用户的信息，而后将这些信息出售给广州的“二道贩子”荣某及其同伙章某，荣某、章某二人在对这些信息进一步筛选处理后，转手卖给河南光山周某、谭某等人，周某、谭某使用这些信息对他人的信用卡进行了盗刷，在盗刷成功后江西、广州、河南等犯罪嫌疑人按照比例对赃款进行分成。
目前，该团伙犯罪嫌疑人谭某、周某、荣某、金某、原某、福某等6人因涉嫌信用卡诈骗已被提起公诉，犯罪嫌疑人章某被依法批准逮捕，嫌疑人岳某也被依法处理，案件正在进一步办理中。
民警提醒：注册时用户名、登陆密码要谨慎
裕华分局网安大队提醒广大群众，此类盗刷银行卡的犯罪形式有别于单纯地盗取持卡人信息再复制后盗刷的情况，而是利用网银客户在注册时用户名、登陆密码一致的疏忽，利用软件试验后非法侵入被害人网银账户，更改被害人的注册信息，如将被害人预留的手机号码替换成犯罪嫌疑人自己使用的号码，并开通手机银行、短信银行、支付宝等功能，通过在网上购买商品、游戏点卡、电话充值等方式对被害人银行卡进行盗刷，而后将上述物品出售后变现。为了有效防范此类犯罪，广大群众在注册网银时要注意分别设置用户名和登陆密码并妥善保管，收到卡信息被更改的提示后要第一时间与银行联系，查明原因，如发现异常，应立即挂失冻结资金交易并及时报警。
