天津现大额银行卡盗刷案 持卡人不知情被刷走21万

　　七种情况泄露个人信息账户及密码

　　1假冒银行客服发短信链接“钓鱼”网站

　　2利用手机病毒拦截快捷支付验证码

　　3冒充淘宝客服骗取支付宝账户及密码

　　4低价诱骗消费者在伪装的卡器上刷卡

　　5退款短信要求客户填写资料

　　6在公共场所连接不设密码的WiFi

　　7网上收集信息再用软件猜测银行卡密码

　　持卡人的银行卡、密码、身份信息、U盾未曾丢失或泄露，但在毫不知情的情况下21万元现金被盗刷。短时间内，这种银行卡盗刷案在本市静海频发，案值从几万元到数十万元不等。静海警方经过连续48天追踪发现，这类新型盗刷案件犯罪嫌疑人不需要接触持卡人银行卡，所有作案过程均在互联网上完成。昨天，记者采访了静海警方的办案人员，他们详细讲述了此类新型银行卡盗刷案中信息盗取、银行卡制作、盗刷、套现等诸多细节。

　　事情追溯到2014年11月8日22时40分。本市静海一家企业的会计李先生突然接到农业银行短信通知：其农行卡正被疯狂盗刷。当时，李先生的银行卡内约有70余万元现金，眼见钱款被一笔笔转走，李先生立即登录农业银行官网，将剩余的钱款转走。但是即使这样迅速，李先生银行卡内21万元现金，已经分5笔被转走。接到报警的公安静海分局经侦支队立即立案侦查，同时发现自2014年10月份以来，银行卡盗刷案件在静海频发，案值从几万元到数十万元不等，且这类新型盗刷案件不需要接触持卡人银行卡，所有作案过程均在互联网上完成。

　　警方首先围绕持卡人农行卡的资金走向展开调查，通过调取银行卡在案发时段的交易明细，发现犯罪嫌疑人于2014年10月30日以持卡人的假身份证在农行深圳市龙华支行开通一张农行卡，并通过第三方支付平台将原卡上的21万元转到持卡人名下的新卡上，后在海南取现或转账。专案人员立即奔赴海口等地，在兄弟单位的大力支持下，通过48天的工作，摧毁了以海南人温某为首的网络盗刷银行卡犯罪团伙。经查，温某、莫某、黄某利用网络购买包括持卡人身份证号、手机号、银行卡卡号和密码在内的“资料四大件”，后在互联网上找和持卡人长相相似的人让其以持卡人的身份信息骗领新的银行卡，利用银行网上支付、第三方快捷支付等支付漏洞，窃取持卡人银行卡上的资金进行挥霍。目前，犯罪嫌疑人温某、莫某、黄某已被检察机关依法提起公诉。

　　警方发现，盗刷的关键是需要一张与持卡人信息一样的新银行卡。持卡人的信息怎样获取？办案民警王毅介绍，以下7种情况会造成个人信息、账户以及密码的泄露：

　　假冒银行客服发送欺诈短信链接“钓鱼”网站，诱骗持卡人登录，填写手机银行、网银信息及密码；利用手机病毒拦截快捷支付验证码，骗子多利用伪装APP、二维码或网站等方式把手机木马软件植入智能手机中，以此获取；冒充淘宝客服，骗取支付宝账户及支付密码；以低价诱骗消费者在伪装的银行卡读卡器上刷卡；一些退款短信要求客户填写资料；在公共场所连接了不设密码的不明WiFi；从网上收集到邮箱密码、身份证号码、家庭住址、手机号码、QQ密码等，利用自己编写的软件将这些数据进行匹配组成数据库，分析猜测持卡人银行卡密码。