广东自贸区迎来“三周岁” 385项制度创新成果

　　3 金融开放创新十大最佳案例

　　1.CEPA框架下率先放宽金融机构外资持股比例上限

　　做法：汇丰前海证券有限责任公司、东亚前海证券有限责任公司于2017年12月7日正式开业，港资合并持股比例分别为51%和49%。

　　成效：加上已开业的广证恒生证券投资咨询公司、前海招联消费金融公司、恒生前海基金管理公司、大西洋银行横琴分行，CEPA框架下对港澳金融业开放政策在广东全面落地。

　　2.发行国内首只支持再生纸项目运营的绿色债券

　　做法：2018年2月，注册金额40亿元人民币的“广州越秀集团有限公司2018年度第一期绿色中期票据”成功发行。

　　成效：绿色债券发行拓宽了自贸区企业直接融资渠道，减低企业融资成本。

　　3.全国首创央地合作私募基金信息监管服务平台

　　做法：深圳证监局和前海管理局共建深圳私募基金信息服务平台探索“大数据+人工智能”的“监管+自律+服务”模式，利用机器学习加入监管经验，破解私募基金“多、杂、乱”监管难题，实现风险及时预警。

　　成效：2017年4月上线以来，累计接收报送私募基金管理人1974家，私募基金产品6660个（管理规模10962.99亿元），累计报送投资者67704户次。共发现103家疑似异常机构，累计开展80多次核查工作，其中5家违法线索移交公安机关立案。

　　4.全国首创全线上、自助式、小额循环贷款产品“微粒贷”

　　做法：针对小微企业、大众客户贷不到、不及时、不方便的贷款痛点，微众银行开创性地将消费金融与社交大数据相结合，推出标准化手机移动端自助式、小额信用、循环使用贷款产品“微粒贷”。

　　成效：2015年5月推出以来，成功开通客户已达1302万，已借款客户达357万，覆盖31个省、自治区、直辖市的567座城市；累计发放1423亿元，贷款余额已达422亿元，贷款不良率仅为0.28%；联贷平台上线投产合作机构25家，已实现发放微粒贷870亿元，有效支持了221万大众客户的紧急融资需求。

　　5.全国唯一设在总行之外的总行级CIPS清算中心

　　做法：农业银行作为CIPS系统的架构设计参与者和直参行，将总行CIPS清算中心设立在前海分行。

　　成效：落地运营以来，清算跨境人民币往来业务共计6.5万余笔，金额总计7300余亿元，日均清算250笔，金额30亿元。

　　6.全国首单依托交易平台实现的不良资产跨境转让项目

　　做法：深圳前海金融资产交易所作为国内唯一一家获批不良资产跨境业务的金融资产交易所，试点开展跨境债权转让业务，2016年完成全国首单依托交易平台实现的不良资产跨境转让项目，交易金额2340万美元。

　　成效：不良资产跨境转让业务进一步缓解境内各类银行、金融资产管理公司以及其他非银金融机构处置不良资产的压力，盘活信贷存量，释放金融风险。

　　7.知识产权运营交易国家平台上线运营

　　做法：横琴片区搭建全国首个金融创新知识产权运营交易平台“七弦琴国家平台”，初步形成以知识产权跨境交易、质押融资等金融创新为特色的线上交易系统。

　　成效：平台注册会员8.69万个，开设各类店铺104家，已完成500万元交易额，储备代售专利5000余件，2017年线下完成各类专利交易192件。同时带动珠海市知识产权质押融资业务规模共计9390万元。

　　8.全国首创互联网金融仲裁服务平台

　　做法：设立国内首个专门解决金融纠纷的互联网仲裁平台，由互联网仲裁当事人及仲裁员、互联网仲裁核心业务处理、互联网仲裁委管理三大子系统构成。实现与国内互联网交易金融平台对接，实现在线批量受理、办理来自各平台互联网金融纠纷案件。

　　成效：改变传统仲裁方式，仲裁效率高，小额互联网金融纠纷案件适用速裁程序从组庭到裁决最快只需6天，适用普通程序案件只需10天。

　　9.试点QFGP、QFLP和QDIE跨境业务

　　做法：在全国先行先试开展合格境内投资者境外投资（QDIE）、合格境外一般合伙人（QFGP）和合格境外有限合伙人（QFLP）等跨境业务试点。

　　成效：这些跨境金融创新业务吸引国内外资本支持自贸区实体经济发展，QFGP、QFLP和QDIE制度下的企业和产品自设立以来均运行稳定，投资人反映良好，资管净值稳步升高。

　　10.全国首单美元结算的跨境船舶租赁资产交易

　　做法：2017年10月30日，工银租赁香港公司将境外一艘名为“海阔”的香港籍大灵便型散货船在广州航运交易所船舶交易平台以美元标价挂牌出售，最终由福建客户竞得，成交价840万美元。

　　成效：突破从单向跨境资产交易业务（跨境进口）到双向跨境资产交易业务（跨境进、出口）的功能完善；金融机构（工银租赁）作为境外船东，首次在境内第三方资产交易平台处置境外资产。