安徽农合支行行长卷入2.8亿金融诈骗 内控制度遭疑

　　若不是涉嫌犯罪行为曝光，还不到30岁的高炜此时应该仍从事着很多人羡慕的银行工作，而不是站在法庭的被告席上。

　　日前，安徽一起特大金融诈骗案在宿州市中级人民法院公开审理。这起诈骗案涉案人员达13人，涉案金额达2 .8亿元，其中原安徽泗县农业合作银行尤高支行行长高炜和其他一些支行职员涉嫌利用职务之便伪造金融凭证。

　　此事起因于一个叫邱芳的下岗女工，她在没有任何资金存款22起，共计人民币28386 .5万元(其中未遂2700万元)，造成实际损失13585.5万元。

　　而为了防止自己金融诈骗行为败露，高炜等银行员工向邱芳提供盖有储蓄章的空白对账单，邱芳在家按照高炜提供的模板打印虚假银行对账单按期寄给相关公司，致使部分公司一直 未 发 现 存 款 被 非 法 转 走 。 直 至2012年，邱芳、高炜等人由泗县公安局逮捕，年仅29岁的支行行长前途彻底被断送。

　　《经济参考报》记者就此事联系了泗县农合行相关负责人。该负责人表示，由于该案还未判决，不便发表相关评论。

　　实际上，基层银行员工被卷入金融犯罪并非个案。近年来，银行员工利用职务便利犯罪的案件在全国各地频频曝光，引发社会对金融机构内控管理问题的关注。

　　最近，浦发银行郑州分行二十一世纪支行前副行长马益江及其伙同房地产商人鲁泊麟非法吸收公众存款案一审在郑州市金水区法院开庭。案件主角马益江涉嫌在任支行副行长期间，伙同他人非法吸存累计总额达到63.95亿元。另外，2012年12月，工商银行浙江金华商城支行也涉入一起“理财产品”纠纷案。在此案中，该支行前员工钮华以银行理财名义揽储，但储户的钱款却经钮华安排存入其同学的私人户头，私下用作存单质押贷款。

　　中央财经大学银行业研究中心主任郭田勇在接受《经济参考报》记者采访时表示，这类案件的频频爆发表明银行内控制度存在缺陷。从2002年银行改革开始到现在，银行内部制度建设取得了脱胎换骨的变化。但是，因为没有经历过一个完整的经济周期的检验，无论是在管理水平、内部控制还是公共治理水平来说，都是存在问题的。

　　北京市问天律师事务所主任合伙人张远忠表示，现在存贷利差仍是银行主要的收入来源，由于各地银行吸储的任务很重，当完不成任务的时候，为了自己的帽子考虑，有些人便铤而走险。张远忠还强调，现在我国对金融犯罪的惩处力度仍不够，要更加严处，这样才能减少金融诈骗等类似犯罪行为。

（责任编辑：宋雅静）