中国经济网上海11月23日讯 (记者沈则瑾) 记者从今天在上海举行的第八届银行业合规年会上获悉，上海在建设国际金融中心过程中，力争到2015年基本确立全球人民币产品创新、交易定价和清算中心的地位，这为上海银行业的发展注入了新的活力，明确了转型方向。
上海市政府副秘书长蒋卓庆在年会上说，上海银行业发展长期在国内保持领先水平，并形成了中外资银行机构数量众多、外资法人银行与中资商业银行总行营运中心大量集聚的发展格局。面对未来，他认为上海银行业除面临上述新的发展机遇外，面临着经济结构调整和发展方式转变为银行业带来了大量新的金融需求，利率市场化改革、人民币汇率形成机制改革和资本项目逐步开放等金融深化改革举措的有序实施，将为银行业发展创造良好的环境。
但同时，蒋卓庆认为未来上海银行业的发展仍面临很多新的挑战。加强合规机制建设，不仅是银行业自身的职责，也是政府部门的关切所在。他表示合规是银行实施有效内控的一项基础性工作，从上海国际金融中心建设的战略要求出发，政府部门将从三个方面具体配合银行业共同推进这项工作：
一是继续营造良好的金融环境，为银行业的创新发展提供更有力的条件；二是大力支持银行业服务实体经济的需求，服务经济社会转型发展，提供导向性的政策支持；三是合理引导银行业发展预期，促进银行业在合规有效地防范风险的前提下，更好地加快发展。
上海银监局廖岷局长在讲话中指出，在新时期新形势下，合规工作显示出极其重要的内在价值和时代特征。国际金融危机的发生，不合规是重要的原因。银行业作为金融的核心，在不断提升服务能力的同时，要守住这样一些风险底线：
一是风险管理的合规。银行业应将监管的审慎要求精髓及时加以吸收，做到实质性合规。将监管审慎要求的实质和精髓真正落实到银行的经营管理理念之中，内嵌到制度、流程和系统中，传导到管理和经营人员的认识和实践中；
二是金融服务的合规。要将提升金融服务水平、完善消费者权益保护落到实处，在产品设计、销售及售后维护中全过程体现；不仅要关注产品收益，更应关注消费者保护。为落实银监会关于加强金融消费者权益保护工作的精神，上海银监局已率先明确了负责消费者权益保护的专职部门，将围绕宣传教育、行为规范和制度研究等重点工作，系统性地推进上海银行业金融消费者权益保护工作；
三是金融创新的合规。商业银行无论产品还是商业模式的创新，都需要关注是否有违风险管理的审慎合规要求，关注创新是否真正源于实体经济需求。这也可以体现银行战略规划和合规管理的水平差异。金融创新中应该发挥合规事前审查的作用，明确界定银行创新目的，推动创新支持实体经济，满足金融消费者需求；
四是监管规则的简化。规则本身需要不断推陈出新，如何让规则简单明了、与时俱进，需要畅通监管者与被监管者之间的沟通和交流。
人民银行上海总部党委委员、外汇管理局上海市分局副局长郑杨介绍了人民银行在加强合规管理方面所做的工作：一是推动了个体合规向系统合规理念和工作的转变，二是推动了金融合规向经济合规理念和工作的转变。交通银行副行长侯维栋认为，合规性和安全性是商业银行持续发展的根本保障，银行应建立预警机制，通过日常监测主动发现合规风险点，将合规管理与规范服务相结合，科学理解和正确处理业务创新、合规管理和规范服务的关系。中国银行业协会秘书长陈远年也围绕“自律、维权、协调、服务”的核心职能，介绍了行业协会在推动银行业合规经营、创新发展和提升服务方面所做的工作。
（责任编辑：宋雅静）
